师徒四人离了玉华州，一路平稳西行。走了五六日，又见一座城池。
唐僧问：悟空，这又是什么地方？
悟空说：是座城池。只是城头有旗杆，没有旗子，看不出地界，到跟前再问。
到了关东厢，只见两边茶坊酒肆喧哗，米市油房热闹。街上有几个闲逛的浪子，见八戒嘴长、沙僧脸黑、悟空眼红，都拥过来争着看，又不敢上前搭话。唐僧捏着一把汗，只怕他们惹出祸来。
又走过几条巷口，还没进城，忽见一座山门，门上有慈云寺三个字。
唐僧说：进去歇歇马，打个斋，如何？
悟空说：好，好。
四众一齐进寺。这寺殿阁壮丽，佛阁高耸，僧房清静，大雄殿上紫云缭绕。
正看时，廊下走出一个和尚，对唐僧行礼：老师从何处来？
唐僧说：弟子是中华唐朝来的。
那和尚倒身就拜，慌得唐僧连忙搀起：院主为何行此大礼？
和尚合掌说：我们这里向善的人，看经念佛，都指望修到你们中华去托生。今日见老师这等丰采衣冠，果然是前生修来的福分，故此下拜。
唐僧笑道：惶恐，惶恐！我弟子不过是个行脚僧，有什么福分！像院主这般闲养自在，才是真享福哩。
和尚领唐僧入正殿，拜了佛像。唐僧回头招呼：徒弟们过来。
原来悟空三人，自见那和尚跟师父说话，都背着脸，牵马守担，站在一处。那和尚也没在意。这会儿听唐僧叫徒弟，三人才转过身来。
那和尚一见，吓得直叫：爷爷呀！你的高徒，怎么生得这般丑样？
唐僧说：丑是丑些，倒颇有些法力。我这一路，多亏他们保护。
正说着，里面又走出几个和尚。先前那和尚对后来的说：这位老师，是中华大唐来的人物，那三位是他高徒。
众僧又喜又惧，问：老师中华大国，到此有何贵干？
唐僧说：我奉唐王圣旨，往灵山拜佛求经。路过宝方，特来宝刹，一来问问地名，二来打顿斋饭，就动身。
众僧欢喜，邀入方丈。茶罢，唐僧问：贵处是什么地名？
众僧说：这里是天竺国外郡，名叫金平府。
唐僧问：贵府到灵山，还有多远？
众僧说：这里到都下有二千里。再往西到灵山，我们没走过，不知还有多少路。
不多时，摆上斋来。吃罢，唐僧就要走，众僧和斋主却一起挽留：老师宽住一二日，过了元宵再走，耍耍无妨。
唐僧吃惊道：弟子在路上，只知有山有水，怕的是逢怪遇魔，把日子都过糊涂了，竟不知几时是元宵。
众僧笑道：老师拜佛心重，禅心专一，才不把这些放在心上。今日是正月十三，晚上就试灯，后日十五上元，直到十八九才谢灯。我们这里人家好热闹，本府太守爱民，各处都高张灯火，彻夜笙箫。还有一座金灯桥，是上古传下来的，到如今最是丰盛。老爷们宽住几日，我这荒山，还管待得起。
唐僧无奈，只得住下。当晚，只听佛殿上钟鼓喧天，是街坊信众送灯来献佛。唐僧等都出方丈看灯，各自归寝。
次日，寺僧又献斋。吃罢，同到后园闲耍。正是正月新春，园林幽雅，别有一番景致。
到了十五这天夜里，正是元宵正节。满城金吾不禁，人烟乱哄哄的，有跳舞的、踩跷的、装鬼的、骑象的，东一攒，西一簇，看之不尽。
唐僧师徒先在本寺看灯，又到东门各街游戏，直到二更，才回寺安置。
次日，唐僧对众僧说：弟子原有扫塔之愿。趁今日上元佳节，请院主开了塔门，让弟子了却这桩心愿。
众僧开了门。沙僧取了袈裟，随唐僧一层层扫上去。每扫一层，就拜佛祝祷一番，卸下袈裟，交沙僧拿着，再扫下一层，直扫到塔顶。扫完下来，天已晚了，又点上灯火。
这一夜，众僧对唐僧说：老师父，前两晚我们只在荒山和关厢看灯。今晚正节，请去金灯桥上看看，那才是本府头一等的盛景。
唐僧欣然前往。到了金灯桥，只见桥上悬着三盏金灯，每盏有缸那么大，上头照着玲珑剔透的两层楼阁，都是细金丝编成，内衬琉璃薄片，灯光耀眼，香气扑鼻。
唐僧回头问：这灯点的是什么油？怎么这般异香？
众僧说：老师不知。我们府后有个旻天县，全县二百四十里，每年设二百四十家灯油大户。别的差徭还好说，唯独这灯油最是吃累，每家当一年，要花二百多两银子。这油不是寻常的油，是酥合香油。一两油值二两银子，一斤就是三十二两。三盏灯，每缸五百斤，三缸共一千五百斤，光油钱就是四万八千两。加上杂项开销，将近五万两，只点三夜。
悟空说：这么多油，三夜怎么点得完？
众僧说：这缸里，每缸有四十九个大灯马，都是灯草扎的把，裹上丝绵，有鸡蛋粗细。只点过今夜，等佛爷现了身，明夜油就没了，灯也昏了。
八戒在旁笑道：想是佛爷连油一起收走了。
众僧说：正是这话。满城人家，从古到今，都这么传。只要油干了，都说是佛祖收了灯，来年自然五谷丰登；若哪一年油不干，就要荒旱，风雨不调。所以家家都争着供献。
正说着，只听半空里风响，唬得看灯的人四散奔逃。那几个和尚也立不住脚，说：老师父，回去吧，风来了，是佛爷降祥！
原来年年如此，不到三更就有风来，人人都知道是诸佛降祥，所以都回避。
唐僧却说：弟子本就是个思佛、念佛、拜佛的人。今日逢此佳景，果有诸佛降临，我就在此拜拜，多好！
众僧连请，他都不回。
不多时，风里果然现出三位佛身，朝灯上来了。
唐僧见了，慌忙跑上桥顶，倒身就拜。
悟空眼尖，一把扯起他，喊：师父，不是好人！定是妖邪！
话音未落，只见灯光一暗，的一声，一阵妖风把唐僧卷起，连人带油，驾风而去。
八戒急得两边乱找，沙僧左右呼喊。
悟空叫道：兄弟！别喊了！师父乐极生悲，被妖精摄去了！
几个和尚吓得发抖：爷爷，怎么见得是妖精摄去的？
悟空说：你们这伙凡人，年年不识，被妖邪骗了，只当是真佛降祥，受这灯供。刚才风里现身的，就是三个妖精。我师父也没识破，上桥就拜，被他们趁暗收了灯油，连人一起摄走了。我略慢了半拍，才让他们化风跑了。
沙僧问：师兄，这可怎么办？
悟空说：别迟疑。你两个同众僧回寺，看守马匹行李。等老孙顺风追赶！
好大圣，一个筋斗纵上半空，闻着那股腥风，往东北方向，径直追了下去。